Hvordan tester jeg min portefølje mod scenarier?
Stress-test din portefølje mod historiske kriser (2008, 2000, 1929) og se, om du stadig kan finansiere dit liv med det estimerede tab.
Scenarietest (stress-testing) viser, hvad der sker med din portefølje under ekstreme men realistiske forhold. Det hjælper dig med at vurdere, om din allokering er holdbar — ikke kun i gode tider.
Historiske scenarios at teste mod
Finanskrise 2008–2009: Globale aktier −57 %. Obligationer: +10–15 %.
Dot-com 2000–2002: Tech/vækst −80 %, bredt indeks −49 %.
COVID-19 2020: −34 % på 33 dage, fuldt hentet inden for 5 måneder.
Stagflation (1970'erne): Aktier flad/negativ, høj inflation, obligationer negativ real.
Praktisk test
Tag din portefølje på f.eks. 2 mio. kr. Anvend −50 % for aktiedelen. Kan du stadig finansiere dine udgifter i 1–2 år uden at sælge? Har du cash buffer? Er du psykologisk klar til at holde? Svarer du nej til et af disse, juster allokering.
Beregn selv
Se det i din egen økonomi
QuantBase bygger en komplet finansiel model baseret på dine tal — så du kan se svaret for dig.
Opret din formueplan →