Hvordan sammensætter jeg en diversificeret portefølje?
Sand diversificering handler om at sprede risiko på tværs af aktivklasser, geografier og sektorer — ikke blot at eje mange aktier.
En portefølje med 30 danske aktier er ikke diversificeret — den er koncentreret i én geografi og ét valutaområde. Ægte diversificering kræver eksponering mod forskellige aktivklasser der ikke bevæger sig 100 % i takt.
Basis for diversificering
Geografi: USA (ca. 65 % af globalt indeks), Europa, Emerging Markets.
Aktivklasser: Aktier, obligationer, evt. ejendomme (REIT).
Valuta: Eksponering mod USD, EUR, GBP reducerer dansk-specifik risiko.
Sektorer: Automatisk i et bredt indeks.
Praktisk løsning
En enkelt global indeksfond (MSCI World All Countries) giver øjeblikkelig eksponering mod 3.000+ selskaber i 50+ lande. Det er 80 % af det diversificeringsarbejde, de fleste har brug for.
Beregn selv
Se det i din egen økonomi
QuantBase bygger en komplet finansiel model baseret på dine tal — så du kan se svaret for dig.
Opret din formueplan →