Hvor ofte bør jeg rebalancere min portefølje?
Én gang om året er tilstrækkeligt for de fleste. En tærskelbaseret tilgang (rebalancer når en aktivklasse afviger > 5 pp.) er endnu bedre.
Rebalancering bringer din portefølje tilbage til din målallokering — f.eks. 80/20 aktier/obligationer. Når aktier stiger meget, bliver din portefølje gradvist mere risikofyldt end planlagt. Rebalancering genopretter balancen.
To tilgange
Kalender-rebalancering: Én gang om året (f.eks. januar). Simpelt og effektivt.
Tærskel-rebalancering: Rebalancer, når en aktivklasse afviger mere end 5 procentpoint fra målet. Mere præcist, men kræver løbende opmærksomhed.
Overvej skattekonsekvenser
I frie midler udløser salg beskatning (realisationsbeskatning for aktier, lagerbeskatning for obligationsfonde). En effektiv strategi er at rebalancere via nye indbetalinger — alloker nye indbetalinger til den underrepræsenterede aktivklasse frem for at sælge.
Beregn selv
Se det i din egen økonomi
QuantBase bygger en komplet finansiel model baseret på dine tal — så du kan se svaret for dig.
Opret din formueplan →