Hvordan beregner jeg forventet afkast på investeringer?
Forventet afkast beregnes som vægtet gennemsnit af dine aktivklassers historiske/forventede afkast, fratrukket omkostninger og inflation.
Det forventede afkast er ikke en garanti — det er et statistisk gennemsnit baseret på historiske data og nuværende markedsforhold. Det bruges til at modellere fremtidige formueudviklinger.
Historiske afkast som udgangspunkt
Globale aktier (MSCI World): ca. 10 % nominelt / 7 % realt (historisk gennemsnit).
Obligationer (stats/investment grade): ca. 2–4 % nominelt.
Inflation (DK/EU): historisk ca. 2–3 % p.a.
Formel
Forventet porteføljeafkast = Σ (vægt × aktivklasseafkast) − ÅOP
Eks: 80 % aktier × 10 % + 20 % obligationer × 3 % − 0,20 % ÅOP = 8,40 % nominelt.
Vær konservativ
Mange finansielle planlæggere bruger 6–7 % som konservativt realt afkast for en aktietung portefølje. Det er bedre at blive positivt overrasket end at ende med for lidt.
Beregn selv
Se det i din egen økonomi
QuantBase bygger en komplet finansiel model baseret på dine tal — så du kan se svaret for dig.
Opret din formueplan →