Hvor stor risiko bør jeg tage med mine investeringer?
Risikoen bør matche din tidshorisont, din evne til at bære tab og din psykologiske tolerance. Overestimering af tolerance er den hyppigste fejl.
Risiko er ikke et-dimensionalt. Der er volatilitetsrisiko (kortsigtede udsving), kapitaltabsrisiko (permanent tab) og inflationsrisiko (købekrafttab ved for lav risiko). Du skal balancere dem alle.
Tre dimensioner af risikotolerance
Kapacitet: Kan du finansielt bære et tab på 30–50 %? Har du job, nødopsparing og ingen kortfristet behov for pengene?
Tolerance: Kan du psykologisk holde uden at sælge, når markedet falder?
Tidsperspektiv: Jo længere horisont, jo mere risiko kan du bære.
Test dig selv
Forestil dig din portefølje falder 35 % på 6 måneder. Hvad gør du? Hvis svaret ikke er "ingenting" eller "køber mere", har du for meget risiko. Reducer aktieandelen, til svaret er klart.
Beregn selv
Se det i din egen økonomi
QuantBase bygger en komplet finansiel model baseret på dine tal — så du kan se svaret for dig.
Opret din formueplan →